Vous pouvez également télécharger le Guide conseil Caisse d’Epargne pour la création et reprise d’entreprise, en cliquant ici.

Sommaire

• Aides et subventions
  • Aides de l’Etat et des collectivités
  • Aides privées :
  • Autres aides privées
• Financement bancaire

Aides et subventions

Consultez aussi:
http://www.aides-entreprises.fr/bibliotheque_electronique/reseaux.php

Aides de l’Etat et des collectivités :

Le dispositif Nacre :

Dans le cadre de la réforme des aides d’État à la création/reprise d’entreprise, Eden (Encouragement au Développement d’Entreprises Nouvelles) et les chèques conseils ont été remplacés au 1er janvier 2009 par le parcours Nacre : nouvel accompagnement pour la création et la reprise d’entreprise.

Le parcours Nacre a pour objectif de donner aux porteurs de projet le maximum de chances de réussite. Il comprend : un accompagnement individualisé avant et/ou après la création/reprise de l’entreprise ainsi qu’un prêt à taux zéro. Il s’adresse aux personnes sans emploi ou rencontrant des difficultés pour s’insérer durablement dans l’emploi, pour lesquelles la création ou la reprise d’entreprise est un moyen d’accès, de maintien ou de retour à l’emploi. Sont notamment concernés : les demandeurs d’emploi, les bénéficiaires de minima sociaux (ASS, RSA), les salariés repreneurs de leur entreprise, etc.

Plus d’informations sur Nacre : http://www.apce.com/pid6248/dispositif-global-nacre.html?espace=1&tp=1

Liste des aides :

• Le ministère de l’Economie, des Finances et de l’Industrie

http://www.economie.gouv.fr/aides-aux-entreprises

Le ministère de l’Economie, des Finances et de l’Industrie, en co-pilotage avec l’Assemblée des Chambres Françaises de Commerce et d’Industrie, l’APCE et l’Institut Supérieur des Métiers, a ouvert en mars 2012 une nouvelle rubrique sur son portail : (> Le répertoire des aides publiques aux entreprises / http://www.economie.gouv.fr/aides-aux-entreprises).

 Les entrepreneurs créateurs, cédants ou repreneurs (hors secteur agricole et non marchand) peuvent d’ores et déjà rechercher les aides suivant les thèmes : aides à l’emploi, garanties, subvention, prêt/avance, exonération, prise de participation.
Le site en test au cours de l’année sera progressivement complété en termes de référencement des aides disponibles, notamment pour ce qui concerne le cycle de vie de l’entreprise (financer la croissance, réduire les charges, gérer les difficultés, emploi, développement international, innovation, éco-développement, investissements matériel, immobilier). A terme ce service unique d’information permettra également l’harmonisation des formulaires, et au créateur d’entreprise, de formaliser son dossier.

• L’Institut Supérieur des Métiers liste les aides grâce au moteur de recherche suivant :

http://www.aides-entreprises.fr/repertoiredesaides/ identification.php

Cet outil donne accès à près de 3 000 aides financières publiques grâce à un moteur de recherche cartographique. Vous y trouverez des informations détaillées sur les aides mobilisables dans votre région, votre département ou votre commune, ainsi que les coordonnées précises des services gestionnaires de ces aides.

A l’adresse suivante, http://www.aides-entreprises.fr/repertoiredesaides/rechercheavancee.php, vous trouverez : la liste des aides aux entreprises accordées par un même financeur public : aide à la création d’entreprise, aide à la reprise d’entreprise, aide à l’embauche, aides fiscales, réduction des charges sociales, aide à l’export, aide à l’innovation, aide aux entreprises en difficulté, etc.

Aides privées :

Parallèlement à ces dispositifs publics, de nombreuses initiatives privées ont été prises pour aider les créateurs à boucler financièrement leurs projets. Ces aides sont dispensées par des associations, fondations, clubs, grandes entreprises … Certaines s’adressent à un large public, d’autres ne concernent que certains types de projets bien déterminés ou sont soumises à des conditions restrictives.

La liste complète est disponible de ces aides est consultable ici : http://www.apce.com/pid563/concours-et-fondations.html?espace=1&tp=1

Citons quelques réseaux particulièrement importants :

• Le réseau France Initiative (http://www.france-initiative.fr/) propose un prêt d’honneur gratuit et sans garantie personnelle, un accompagnement dans la création d’une entreprise, et un suivi après la création. Avec un réseau de 243 plateformes sur toute la France, vous pourrez bénéficier d’un appui fort de cette association.
• Le réseau associatif France Active s’adresse en priorité à des personnes en difficulté (demandeurs d’emploi, bénéficiaires des minima sociaux, personnes handicapées, jeunes, femmes, seniors) en les accompagnant tout au long de leur parcours de création, et notamment, en leur octroyant des financements ou en garantissant des emprunts bancaires. Une femme créatrice d’entreprise peut bénéficier du FGIF (Fonds de Garantie l’Initiative des Femmes) (lien : http://www.franceactive.org/default.asp?id=82).Pour en savoir plus : http://www.horizonentrepreneurs.fr/6544-entreprendre-au-feminin-ce-qu-il-faut-savoir-pour-reussir
• Le réseau Entreprendre, un réseau de chefs d’entreprise, offre un prêt d’honneur de 15 000 € à 50 000 €, sans intérêt ni garantie.

Enfin, le BGE, réseau des Boutiques de gestion, au travers de 430 implantations, conseille, oriente et accompagne le créateur dans ses recherches de financement. Un véritable partenaire-conseil pour monter et lancer son projet.

Quelques exemples de Fondations :

• La Fondation Raoul Follereau permet à des personnes en situation de précarité, porteuses d’un projet de création / reprise d’activité artisanale ou commerciale située en zone rurale (commune de moins de 2 500 habitants) de bénéficier d’une subvention « Coup de pouce », dont le montant est défini au cas par cas.
www.raoul-follereau.org
• La Fondation de la 2e chance permet de faire bénéficier 600 personnes chaque année d’une dotation non remboursable d’un montant maximum de 8 000 euros pour les projets de création/reprise d’entreprise. Elle s’adresse aux personnes âgées de 18 à 60 ans ayant traversé de lourdes épreuves de vie, aujourd’hui en situation de grande précarité mais manifestant une réelle volonté de rebondir. www.deuxiemechance.org

Autres aides privées :

Il existe également des concours et des prix qui pourront vous apporter une aide sur le plan financier soit sur le plan stratégique avec les conseils ou le coaching d’experts :

Talents : www.concours-talents.com

Deux critères pour participer :
• Avoir créé son entreprise entre le 1er janvier de l’année précédente et le 31 mars de l’année en cours,
• Avoir été accompagné par un organisme d’aide à la création d’entreprise.

Les récompenses vont de 2 000 à 8 000 €.

Le petit Poucet : http://www.petitpoucet.fr/#concours

Un concours ouvert aux étudiants issus d’écoles de commerce, d’ingénieurs, d’IUT, de BTS et d’universités, aux doctorants, aux étudiants designers, stylistes, architectes, infographistes, artistes et artisans !

10 projets lauréats sont récompensés chaque année, parmi les 30 finalistes. Les 10 meilleurs projets remportent un « schéma de développement individualisé ». Ils bénéficient ainsi de plusieurs mois de conseils effectués par Petit Poucet et ses partenaires. Ils reçoivent une dotation financière, offerte par les sponsors, pour accompagner leur lancement. Les récompenses peuvent s’élever jusqu’à 3 000 €.

Financement bancaire

Les produits les plus courants existants dans le cadre d’une création d’entreprise sont les suivants :

• les crédits classiques : solutions de financement standards et souples avec de nombreuses options (choix du taux : fixe, variable, révisable ; choix de la durée ; choix du rythme de remboursement ; possibilité de différé ; possibilité de moduler ses remboursements ou de faire des pauses etc.).
• le prêt bancaire aux entreprises : prêt à taux privilégié dont l’octroi est soumis a des conditions d’éligibilité (chiffre d’affaires, secteur d’activité, quotité de financement).
• le prêt à la création d’entreprise : prêt distribué par les banques mais géré par Oséo, sans garantie personnelle et obligatoirement accompagné d’un prêt bancaire.
• le prêt autonomie création : issu de la réforme de l’Eden, ce prêt à taux 0 % d’un montant de 1 000 à 10 000 euros est proposé aux chômeurs créateurs d’entreprise en complément d’un prêt bancaire.
• le crédit bail mobilier (matériel) ou immobilier (terrain, construction…) : financement à 100 % TTC sous forme locative permettant de bénéficier d’avantages fiscaux et comptables.
• la location longue durée ou la location financière : financement de véhicules sous forme locative avec services associés (maintenance, pneumatique, carte carburant etc).
• Parcours Confiance et Créa-Sol (associations, fondées et financées par les Caisses d’Epargne) : les destinataires sont généralement liés à un « accident de la vie » (maladie, divorce, chômage…), de faibles ressources (chômeurs, allocataires de minima sociaux…) ou un manque d’autonomie (personnes handicapées, âgées ou bien illettrées…). Les services sont un suivi bancaire individualisé, une offre bancaire adaptée et un soutien pédagogique.Plus d’informations en cliquant ici : http://www.federation.caisse-epargne.fr/parcoursconfiance_1.htm
• le micro-crédit : crédit de faible montant accordé dans des cas très ciblés (salariés précaires, chômeurs, allocataires du RSA). Dans le cas de la création d’entreprise, en France, l’Adie (association pour le droit à l’initiative économique) s’occupe d’accorder des micro-crédits quelle que soit la forme juridique de l’entreprise : artisans ou SARL, EURL… http://www.adieconnect.fr/

Demander un rendez-vous avec votre conseiller Caisse d’Epargne: https://www.caisse-epargne.fr/demande_rdv.aspx?mar=102